Si te encuentras interesado en invertir tu dinero, pero todavía no sabes en qué hacerlo o cómo empezar, buscar ayuda es un paso fundamental para que todo vaya tal y como te gustaría, ahí entra el rol del asesor financiero.
MÉXICO.- El mundo de la economía y de las finanzas, en ocasiones, no es tan sencillo de comprender. No sólo por algunos conceptos que circundan en el imaginario colectivo de los que ya están inmersos en este espacio, sino por algunos roles que existen, como el bróker, el trader o bien, uno más ‘sencillo’: el asesor financiero.
El rol del asesor financiero consiste en ayudar a encontrar soluciones financieras, completamente personalizadas según el perfil del cliente. | Unsplash.
Si te encuentras interesado en invertir, pero no tienes claro en donde hacerlo y cómo empezar, la ayuda es fundamental, para que todo vaya tal y como te gustaría, ahí es donde entra el rol del asesor financiero.Sin embargo: ¿qué es y cuáles son las funciones de un asesor financiero?
Qué hace un asesor financiero.
De acuerdo con Fintect, los asesor financieros, según la EFPA (Asociación Europea de Asesoría y Planificación Financiera) son “aquellas personas encargadas en ayudar a sus clientes”, con un vasto conocimiento en finanzas, y son capaces de encontrar el producto que mejor se adapte a las necesidades.
Es decir: ayudar a encontrar soluciones financieras, completamente personalizadas a nuestro perfil, situación vital pasada, presente y futura, edad, patrimonio, situación laboral, etc.
BBVA lo específica de la siguiente forma:
Un asesor financiero es aquel o aquella profesionista que ayuda a otras personas en temas que se relacionan con el mundo de al economía y las finanzas. Te orientan sobre los productos financieros que existen y te asesora en comprender lo que más te conviene de acuerdo con el riesgo que quieras tomar”.
¿De qué sirve contratar a un asesor financiero?
Es la persona ideal para ayudarte a alcanzar las metas en el corto, mediano y largo plazo.
Pues su labor consiste en encontrar de entre la amplia variedad de opciones que existen en el mercado, el producto, servicio o inversión que mejor se adapte a tus necesidades u objetivos.
El asesor, pues, deberá ayudar no sólo con consejos de cuáles son las mejores inversiones; sino, también, ayudar a establecer prioridades en orden de alcanzar las metas financieras y evitar que se dé un mal uso de los instrumentos financieros.
¿Cuál es la función de un asesor financiero?
Según el lugar donde trabaje, serán sus funciones.
-1.- Funciones de un asesor en un banco:
La denominación pasa a ser “asesor comercial”, pues sus funciones serán desde la gestión de fondos que comercializa el banco, hasta ejercer de comercial con los clientes de la entidad para asesor a través de los productos de la entidad.
-2.- Funciones de un asesor en una empresa.
El asesor se encargará, dentro de una empresa, a cumplir distintos cometidos:
- - Ejercer de consultor en la toma de decisiones de inversión.
- - Búsqueda de formas y herramientas al momento de aumentar el capital de la compañía.
- - Asesor de ganancias.
3.- Funciones de un asesor financiero independiente.
Un asesor financiero independiente, tiene una particularidad evidente con respeto a los que trabajan en empresas o los asesores comerciales entidades bancarias: no se lleva comisión de los productos que vende, sino que es el propio cliente que le contrata.
En conclusión, sus funciones son:
- - El estudio del perfil de cada cliente, recopilando la información suficiente.
- - Asesoramiento en decisiones de inversión y la creación de estrategias.
- - Investigar el mercado y las condiciones.
- - Ofrecer mejores productos de inversión, según el perfil del cliente.
- - Fomentar el logro de objetivos financieros.