La Condusef detectó que 30 instituciones financieras han sido suplantadas por delincuentes que intentan cometer fraude durante este 2023 y aquí te decimos cuáles son
MÉXICO.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), detectó durante el 2022, la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso datos fiscales o administrativos de 129 instituciones.
La Condusef da a conocer cómo operan los delincuentes | Pexels
La Condusef detectó que 30 instituciones financieras han sido suplantadas por delincuentes que intentan cometer fraude durante este 2023 y aquí te decimos cuáles son.
¿Cuáles son las instituciones financieras que han sido suplantadas para intentar cometer fraude?
- Propela Capital S.A. de C.V.
- Money Giver S.A.P.I. de C.V.
- Alend S.A.P.I de C.V.
- Esquemas Soluciones Capital S.A. de C.V.
- Elatec S.A. de C.V.
- Cinco Dos S.A. de C.V.
- Finaci S.A. de C.V.
- Promoviendo tu Futuro S.A. de C.V.
- Promotora de Proyectos Legacy S.A. de C.V.
- TC Laref S.A. de C.V.
- Financiera Amigo S.A. de C.V.
- Arca Financiera para el Futuro S.A. de C.V.
- Podemos Progresar S.A.P.I de C.V.
- Sistema de Micocréditos Mac S.A.P.I de C.V.
- Proyección Económica y Empresarial S.A. de C.V.
- Sf + Vc México S.A.P.I de C.V.
- Confianza Económica S.A. de C.V.
- Estrategias Patrimoniales Garantizadas S.A. de C.V.
- Accede a tus Sueños S.A. de C.V.
- Visión F México S.A. de C.V.
- Prestadora de Servicios Ciclomart S.A.P.I de C.V.
- Credinal S.A. de C.V.
- Organización Capitalista Empresarial S.A.P.I de C.V.
- Vanguardia en Créditos S.A.P.I de C.V.
- Dinerito Audaz S.A.P.I de C.V.
- Findar S.A. de C.V.
- Vanguardia FJ, S.A.P.I de C.V.
- Desarrollo Universal del Sureste S.A. de C.V.
- Patrimonio Plus S.A.P.I de C.V.
- Fast Loans de México S.A. de C.V.
¿Cómo operan los delincuentes que suplantan la identidad de instituciones financieras?
- Usan, sin autorización, la imagen corporativa de las entidades financieras, debidamente autorizadas y registradas y cambian una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos para engañar.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
- Cuando las víctimas depositan, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores y es cuando descubren que fueron engañados.
¿Cómo evitar caer en un fraude de este tipo, según la Condusef?
- Toma en cuenta que nadie pide dinero para prestarlo, así que si te solicitan un anticipo, es posible que se trate de un fraude
- Asegúrate de que la institución financiera esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
- No des información a través de redes sociales como Facebook o WhatsApp
- No firmes ningún documento sin leerlo completa y detalladamente
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de que use el protocolo de seguridad “https://”